Клиентите на InstaForex имат отлична възможност да участват в системата на ПАММ акаунта.

PAMM системата е услуга за колективно инвестиране на средства на валутния пазар Forex.

Системата PAMM (Percentage Allocation Management Module) е набор от специални търговски сметки за работа на Forex, с помощта на които управляват собствения си капитал и общия капитал (на други търговци). Същността на PAMM системата е способността на търговеца да приема инвестиции от други търговци или да инвестира собствени средства в чужда сметка за търговия, като притежава някакъв дял в нея.

По този начин инвеститорите използват възможностите на PAMM системата, за да печелят от транзакции, извършени от управляващи търговци.

Всички инвестиции и трансфери в PAMM системата се контролират автоматично от InstaForex, което гарантира на всички свои участници сигурност, прозрачност и отчитане на всички транзакции в системата.

В основата си ПАММ сметката е една от формите на доверително управление на колективни фондове на редица търговци, където брокерът извършва споделено счетоводство, предоставя равни права на всички търговци и ви позволява да разпределите по всяко време тази част от общи средства, които принадлежат на всеки от тях поотделно. В края на периода на търговия печалбата, получена в PAMM сметката, се разпределя пропорционално между участниците (инвеститорите) на PAMM сметката, а управляващият търговец получава възнаграждение, определено в споразумението за своите дейности, което може да бъде изразено като процент от общата печалба за отчетния период на търговия.

PAMM сметките са разделени на 2 вида: PAMM сметка за инвеститор и PAMM сметка за управляващ търговец.ПАММ сметката на инвеститор може да прехвърля средства само към сметки на ПАММ търговци. PAMM акаунтът на управляващия търговец може да приема инвестиции само от сметките на PAMM инвеститори. Всеки клиент на InstaForex може да има неограничен брой сметки за търговия, които могат да участват в PAMM системата като PAMM търговци и PAMM инвеститорски сметки.

Важно свойство на PAMM системата е възможността за PAMM инвеститори диверсифицирайте рисковетечрез инвестиране в PAMM сметки на различни управляващи търговци.

За PAMM търговците, InstaForex е предвидила в системата уникална иновация: приемане на инвестиции от различни инвеститори в една PAMM сметка, който в момента не се предлага от нито една брокерска компания в света. Уникалната технология за изчисляване на средствата е разработка на ръководството на компанията и плод на едногодишната работа на програмистите.

Системата за ПАММ сметка от InstaForex в момента е най-добрата в своите възможности за управление на търговци и инвеститори, но работата по подобряване на функционалността на системата за ПАММ сметка не спира нито за секунда, което ни позволява да гарантираме най-високите стандарти на обслужване и надеждност за Клиенти на InstaForex.

Forex привлича много хора с възможността да печелят големи пари. Но това е интелектуален бизнес и не всеки има късмет. Днес на помощ идват инвестиционните продукти, предоставящи възможност за търговия на валутната борса без голям риск от загуба на депозита.

PAMM сметката е финансов инструмент, който сравнително наскоро започна да се използва на валутния пазар за инвестиции. Удобството при инвестиране на пари и добрата диверсификация на риска направиха тази услуга много популярна сред търговците. Много начинаещи търговци наистина не разбират какво е ПАММ сметка и как работи тази инвестиционна услуга?

„PAMM“ е транслитерация на съкратеното наименование за модул за управление на процентното разпределение („PAMM“), което означава пропорционално участие, което включва подходящо разпределение на бъдещите приходи и загуби от сумата на инвестицията. С други думи, PAMM сметките по същество не са нищо повече от доверително управление на финансови инвестиции.

Нека обясним какво представляват ПАММ сметките, казано на неспециалистите:

Хората, които искат да правят пари, влагат парите си в общ пот и се доверяват на по-опитен и знаещ участник да управлява общата сума. След извършване на транзакции, той връща инвестираните суми с печалба, оставяйки си комисионна, определена от споразумението.

PAMM е колективна сметка за търговия, в която участват следните участници:

1. ПАММ платформа. Това е брокерска компания или дилинг център, който предоставя достъп до търговски операции на Forex пазара и в същото време гарантира функционалността на PAMM сметка и автоматизира сетълмент транзакциите между участниците;
2. Управител. Това може да бъде физическо лице или компания. Той, подобно на други страни, открили PAMM сметка, инвестира собствени средства. Тази инвестиция се нарича мениджърски капитал. Това е много важен момент, тъй като рискувайки парите си не по-малко от другите инвеститори, мениджърът ще подходи към сключването на търговски сделки по-внимателно и отговорно. Отношенията му с инвеститорите се регулират от офертата. Той определя условията за взаимодействие с инвеститорите. По-специално в договора трябва да се посочи размерът на комисионната като процент от печалбата като възнаграждение за управление на сметката.
3. Инвеститори. Това са частни лица, които инвестират в ПАММ сметката на мениджъра, за да получат печалба, която съответства на неговия дял от инвестициите.

Ако обобщим всичко по-горе относно това какво е ПАММ сметка, ще стане очевидно, че в този модел всяка страна преследва свой собствен интерес:

• DC получава възнаграждение чрез спреда за всяка транзакция.
• Мениджърът има две възможности да печели пари: въз основа на резултатите от транзакции с неговия капитал и комисионни от инвеститори за услугите му, посочени в споразумението за публично предлагане (комисионната, като правило, е около 20-50 процента от общата печалба получен).
• Инвеститорът получава своя дял пропорционално на обема на инвестицията, минус възнаграждението на мениджъра.

Също така си струва да добавим, че създаването на PAMM сметка за мениджър е не само възможност да печелите пари от комисионни, но и допълнителна възможност за намаляване на търговските рискове чрез увеличаване на депозита за търговия. И колкото повече привлича инвеститори, толкова по-голяма е вероятността за успешна търговия.

В случай на теглене за отчетния период, посочен в споразумението, получаването на комисионна ще бъде спряно, докато мениджърът възстанови сумата на депозита до предишната.

Как работи ПАММ акаунт?

Нека да разгледаме работата на ПАММ сметка, използвайки конкретен пример.

Да приемем, че капиталът на мениджъра е 6000$, а инвеститори А и Б са инвестирали съответно 2000$ и 4000$. Така общият депозит за търговия, който търговецът ще управлява, ще бъде $12 000.

В съответствие с офертата печалбата трябва да се разпредели в съотношение 30:70, тоест самият инвеститор ще получи 70% от приходите от инвестицията, а мениджърът ще получи 30% като комисионна.

Нека разгледаме два сценария за развитие на събитията през отчетния период.

Успешен

Доходът за необходимия период беше 10%, а общият капитал се увеличи до $13 200. Как се разпределя печалбата в този случай?

Инвеститор А увеличи средствата си с $200 от $2000 на $22 000, но според офертата той има право на 70% от тази сума или $140, а мениджърът получава 30% ($60) за услугите си. Следователно сумата в сметката на инвеститор А ще бъде $2,140;

Инвеститор Б увеличи инвестицията си с $400, тоест от $4000 на $4400. Системата ще отпише $120 от това като комисионна за мениджъра. Инвеститор B ще има $4,280 в сметката си.

През същия период мениджърът увеличи сумата в сметката си с $600 и получи още $60 и $120 като награда. В резултат на това в сметката му ще има $6780.

Неуспешно

Усвояването беше 10%. Депозитът намаля със $120 и стана равен на $10 800.

Загубите, както и приходите, се разпределят пропорционално, тоест:

Инвеститор А загуби $200 и ще има $1800 в сметката си;

Инвеститор Б, съответно, $400 и балансът на инвестираната сума в сметката ще бъде равен на $3600;

Мениджърът е на загуба от $600 и има $5400 в сметката си. И докато не възстанови балансите на инвеститорите в началото на последния отчетен период, мениджърът няма да получава комисионни.

Този пример ясно потвърждава интереса на мениджъра към печеливша търговия.

Как да изберем ПАММ сметка

За да оцените правилно стратегията на мениджъра, е необходимо да анализирате неговата Forex търговия в продължение на поне шест месеца;

• Оптималното ниво на месечна доходност варира от 10–20%.
• Трябва да има един път и половина повече печеливши сделки от нерентабилните.
• Средният приемлив процент на теглене е най-много 5% от сумата на ПАММ сметката.
• Ако търговецът има повече от един отворен лот на поръчка за $10 000, това показва неговото рисково поведение.
• Като мениджър е по-добре да изберете тези, които работят в реална сметка поне една година.
• Оптималният инвестиционен период е поне шест месеца. Това е периодът от време, през който можете да имате добър резултат.
• Когато избирате PAMM платформа, трябва да обърнете внимание на това колко надеждни, отговорни и авторитетни са те.

PAMM сметките са еднакво полезни както за опитен търговец, който по този начин намалява рисковете от търговските операции, така и за начинаещ играч на Forex пазара, който все още няма достатъчно опит, за да разработи независима стратегия.

PAMM сметките ви позволяват да комбинирате търговци и инвеститори в една сметка и да споделяте печалбите помежду си.

Какво представляват PAMM сметките и как да ги разбираме

Име ПАММидва от английското съкращение - Модул за управление на процентното разпределение,PAMM, което означава Модул за управление на процентното разпределение.

С прости думи, ПАММ сметката е сметка на търговец, в която инвеститорите могат да инвестират, а брокерът контролира разпределението на печалбите и загубите.

Как работи ПАММ акаунт?

• Търговец отваря PAMM сметка и започва да търгува на Forex, показвайки уверени и стабилни печалби. Брокерът предоставя рейтинг на мениджърите, който показва данни за доходността, загубите и капитала. Търговецът създава оферта за инвеститори, която определя минималната вноска в сметката му, минималния инвестиционен период, например седмица, както и процент от комисионната върху печалбата, например търговецът ще запази 40% от печалбата от парите на инвеститора, давайки на инвеститора 60% от печалбата.
• Инвеститорът разглежда рейтинга на брокера и намира печеливша PAMM сметка, която носи 4-6% печалба всеки месец. Той се регистрира при брокер, захранва личната си сметка и превежда пари по сметката на избрания мениджър. Например вноската на инвеститора беше 1000 USD, а управляващият търговец донесе 10% печалба за месеца.

Това е мястото, където PAMM акаунтът започва да работи като разпределение на печалбата.

10% от $1000 са $100, от които $40 ще отидат при търговеца като комисионна (40%), а на инвеститора ще останат $60. Общо инвеститорът получи 6% от нетната печалба за месеца.

Акцентът е, че, че неограничен брой инвеститори могат да инвестират в един мениджър, като печалбата ще бъде разделена пропорционално на техния принос. Търговец с голям брой инвеститори ще получи 40% от общата печалба на всички инвеститори, като е в много изгодна позиция, това го мотивира да носи все по-стабилно и по-добро представяне. Ако има 50 инвеститора и всеки инвестира $1000 и получава 60 (при условията на примера по-горе), тогава един търговец ще получи 40 от всеки инвеститор, което ще бъде $2000.

• Въпреки това, това е негова заслуга и за да събере голям брой инвеститори, търговецът трябва да бъде не само професионалист, но и постоянно да генерира печалби. Това е точно това, от което се нуждае и печели инвеститорът.

ПАММ сметките се появиха през 2008 г. и бяха патентовани от брокера.

По-късно те започнаха да се появяват при други брокери, някои от които се оказаха измамници и напуснаха заедно с парите на инвеститори и търговци.

Alpari остава лидер по брой и качество на PAMM сметки, където има сметки с капитализация над $2 000 000.

Обърнете внимание на показателите за рентабилност. Много успешни акаунти работят повече от година, което вече е показател за стабилност. По-долу показваме няколко примера за наблюдение на отделни мениджъри:

Обърнете внимание на сумата под управление ( на екрана отгоре е 4,5 милиона долара, на екрана отдолу е 421 хиляди), както и показатели за рентабилност за последната година и половин година.

Когато инвестирате, е необходимо да използвате правилата за диверсификация, тоест трябва да инвестирате едновременно в няколко PAMM сметки, за да намалите рисковете.

Видео за това какво представляват ПАММ сметки – експертно мнение

Основни участници

Основните участници са управляващи търговци и инвеститори. Първите търгуват на пазара, а вторите пласират средствата си, за да печелят пари от търговията на първите. Системата е много проста и в същото време изключително ефективна.

Какъв е интересът на управляващия търговец?

Защо изобщо му трябват инвеститори, след като сам може да прави пари на пазарите? Факт е, че не всеки търговец, колкото и добър специалист да е, има огромен капитал за търговия. Ето защо много хора отварят ПАММ сметки, за да получат повече средства за търговия. Освен това управляващият търговец обикновено получава част от печалбите ( процента) от успешни транзакции и печели още повече.

Рискове за инвеститорите

Инвеститорът носи 100% от риска на своята инвестиция. С други думи, мениджърът не ограничава рисковете на инвеститорите.

Но инвеститорите са се научили да намаляват всички рискове до нула чрез създаване на портфейли - инвестирайки едновременно в 10-15 или повече PAMM сметки. Никой търговец не може постоянно да търгува с печалба, така че ако някой направи загуба за текущия месец, останалите PAMM сметки в портфейла ще я покрият със своя плюс.

Портфейлните инвестиции в PAMM сметки се превърнаха в основа за инвеститора.

Ако мениджърът донесе загуба на инвеститора, да речем (-7%), тогава докато не превърне капитала си в плюс, комисионната на мениджъра няма да бъде изтеглена. Комисионната на мениджъра идва само от печалбата на инвеститора.

Как да инвестирате в ПАММ сметки

От 2009 г. много брокери започнаха да предлагат услугата PAMM, но до днес само основателят на тази система е останал успешен - брокер, който вече работи над 17 години. Повече от 65 хиляди инвестиционни сметки и между другото, брокерът има повече от 120 милиарда месечен търговски оборот.

В момента най-успешната ПАММ сметка управлява $2,9 милиона.

Това говори не само за успеха на мениджъра, но и за популярността на този тип инвестиции сред инвеститорите.

И популярността на тези инвестиции е лесно обяснима, защото започва минималната инвестиция от 10 долара, който е достъпен за почти всеки.

Само с $150 вече можете да станете портфейлен инвеститор и да печелите, без да правите нищо.

Ако намерите грешка, моля, маркирайте част от текста и щракнете Ctrl+Enter.

Възможно ли е да отворите ПАММ сметка сами и как да го направите? Как да изберем най-добрите PAMM сметки за инвестиране? Какви са характеристиките на инвестирането в ПАММ сметки на Alpari?

Здравейте, мили приятели! Денис Кудерин е с вас.

Нека продължим темата за частните финансови инвестиции в печеливши инвестиционни области. Темата на новата статия са ПАММ сметки. Тук ще споделя с вас моя личен опит как да използвате този инвестиционен инструмент.

Изданието ще представлява интерес за начинаещи инвеститори и всички, които искат да подобрят нивото си на финансова грамотност.

Така че да започваме!

1. Какво представляват ПАММ сметки?

Искате ли да знаете как да печелите редовен доход, без да се налага да ходите на работа? Сигурен съм, че повечето читатели ще отговорят положително. Всеки разумен човек се стреми да намери източник на финансови приходи, който да зависи минимално от разходите за труд.

ПАММ сметките са сред най-надеждните и високодоходни инвестиционни инструменти. Имайки няколко такива акаунта, можете да получавате редовни печалби, без да отделяте много време.

Но първо трябва да разберете добре какво представлява този финансов инструмент и как да го използвате.

Първо, нека дадем научно определение.

ПАММ сметка– има механизъм за работа на търговска сметка, който ви позволява да прехвърляте парични активи в доверително управление на професионален мениджър за извършване на финансови транзакции на борсовите пазари.

Самият термин „ПАММ сметка“ идва от английското съкращение Percent Allocation Management Module, което в превод означава Модул за управление на процентното разпределение. Не позволявайте на такива хитри думи да ви плашат - скоро всичко ще стане пределно ясно.

Пример

Имате $1000, но нямате време или знания да умножите капитала си. Но вие знаете, че вашият приятел Петя се занимава с печеливши валутни сделки, включително и с чужди инвестиции.

Давате пари на Петя при условие, че всяка седмица той ще ви дава лихва от печалбата. За един месец финансови транзакции Петър не само ви връща инвестираната сума, но и дивиденти в предварително договорен размер (например 25%). Успешен валутен спекулант получава комисионна за усилията си. Страните по сделката се прибират доволни.

Приблизително така работят PAMM системите. Вашите активи се прехвърлят в сметката на мениджър, който извършва търговски операции на Forex пазара. Броят на инвеститорите, чиито средства се управляват от един търговец, не е ограничен.

Основното предимство на този метод за печелене на пари е пълната прозрачност на действията на мениджъра. PAMM сметките изискват автоматичен мониторинг на всички финансови транзакции. Чистотата на транзакциите и спазването на правата на принципала (инвеститора) се следи от брокера, който предоставя платформата за търговия на търговците.

Избирайки вноски в ПАММ сметки, вие спирате да „работите за чичо си“ - сега вашият „чичо“ започва да работи за вас!

Предимства на ПАММ сметките:

• човек може да започне работа със сметки дори с нулев опит във Форекс;
• минимална сума на депозита – от $10;
• принципът на работа на системата изключва тегленето на пари от сметката от всеки, различен от самия инвеститор;
• вложителят има право да тегли средства от сметката по всяко време, ако не е доволен от нивото на печалба;
• всеки инвеститор има лична сметка, от която може да следи състоянието на своята сметка;
• Парите се управляват от професионални търговци.

Подобно на други инвестиционни инструменти, PAMM сметките се характеризират с определени рискове. Експертите твърдят, че основният недостатък на такива сметки е трудността при избора на надежден брокер. Първото правило за успешно инвестиране е рационален и трезвен подход към избора на платформа за търговия.

Прочетете отделна статия за това какво е това.

2. Принципът на работа на ПАММ сметка – 5 основни етапа

Инвестирането в ПАММ сметки е най-достъпният начин за начинаещи да участват във валутни спекулации на Форекс пазара. Тази опция за инвестиция обаче не може да се нарече напълно безопасна за капитала, тъй като финансовите транзакции на търговците не винаги носят печалба.

За да намалите рисковете, трябва да действате според предварително разработен план. И най-важното: не можете да изберете първия акаунт, който попаднете за доверително управление - трябва да търсите партньор възможно най-внимателно.

Сега нека поговорим за това как работят PAMM сметките.

Етап 1. Мениджърът открива ПАММ сметка

ПАММ сметката работи на базата на електронна платформа - уебсайт на брокера, която също се нарича ПАММ услуга. В интернет има доста такива услуги - Alpari, InstaForex, AlfaForex и др. По-късно ще разгледаме характеристиките на най-надеждните и популярни сайтове.

Успешните търговци с подходяща статистика на обменните транзакции стават мениджъри. Ясно е, че спекулант с отрицателен баланс не може да се преструва на довереник: хората просто няма да го последват.

Етап 2. Инвеститорът намира ПАММ акаунта на мениджъра

Не всички инвеститори, които решат да инвестират пари във Forex, имат необходимите знания и опит за успешна търговия. Освен това 90% от начинаещите, решили да станат независими търговци, търпят загуби.

Прехвърлянето на активи на доверително управление е реален начин за избягване на загуби. В същото време не е необходимо да разбирате всички тънкости и нюанси на валутния пазар - мениджърът получава своята комисионна за това.

Задачата на инвеститора е да избере надежден партньор, като се съсредоточи върху рейтинги, отзиви, опит и други обективни фактори, които позволяват да се прецени нивото на търговеца.

Етап 3. Инвеститорът инвестира пари в ПАММ сметка

След това успешният търговец насърчава инвеститорите да инвестират в неговата сметка с условието, че той ще вземе част от бъдещите печалби (например 20%) за себе си. В същото време условията за инвеститорите да теглят пари от сметката се договарят предварително.

В идеалния случай инвеститорът има право да изтегли активите си по всяко време, но понякога просто няма какво да тегли, тъй като в този момент сметката на търговеца е в състояние тегления.

Усвояване– загуба по търговска сметка, изразена в числа или проценти. Всяка стратегия включва определен размер на теглене, което също определя степента на риск на депозита.

Принципалите нямат право да се намесват във финансови спекулации, така че всички транзакции са „на съвестта“ на мениджъра. Инвеститорите могат да проследяват само статистика: тя се предоставя от платформата, на която се търгува.

Етап 4. Мениджърът търгува на пазара

Мениджърът търгува на валутната борса, като използва както своите спестявания, така и парите на инвеститорите.

Всеки търговец има своя собствена стратегия - тя може да бъде агресивна, предпазлива, умерена или друга, в зависимост от темперамента, опита и финансовите възможности на мениджъра.

Дивиденти и загуби, получени в резултат на борсови сделки, се разпределят автоматично между мениджъра и инвеститорите пропорционално на внесените суми.

Етап 5. Теглене на спечелените пари

Инвеститорът има право да депозира и тегли пари от сметката във всеки ден, когато обменната платформа е отворена. Няма нужда да чакате до края на месеца или други срокове.

Механизмът за теглене на пари е прост: принципалът попълва съответното заявление в акаунта си, въвежда необходимата стойност в полето „сума за теглене“ и потвърждава поръчката. В рамките на 24 часа средствата трябва да пристигнат във вашия имейл или банкова сметка.

3. Как да отворите PAMM акаунт - инструкции стъпка по стъпка за начинаещи

Сега нека поговорим за това как да отворите PAMM сметка за начинаещи Форекс инвеститори.

В работния процес участват 3 страни:

1. Инвеститор.
2. Управител (търговец).
3. Дилинг център (известен още като брокер).

Успехът на едно предприятие зависи както от правилния избор на брокер, така и от компетентното търсене на мениджър. Надеждният дилинг център гарантира, че мениджърът няма да избяга с вашите пари и следи за правилното разпределение на загубите и печалбите. И опитен търговец участва пряко в умножаването на инвестираните средства.

Стъпка 1. Съставяне на PAMM инвестиционен портфейл

Преди да започнете да работите с PAMM системата, вземете решение за структурата и размера на вашата инвестиция. На професионален език това се нарича „изграждане на инвестиционен портфейл“.

Първото правило за безопасно инвестиране е диверсификацията на депозитите (разделяне на инвестициите на няколко потока). Такава манипулация ще защити активите ви от загуби и ще намали рисковете.

Инвестиционният портфейл е колекция от вашите инвестиции, инструмент, който ви позволява да получавате максимални печалби. Ако поставите всичките си пари в една PAMM сметка, рискът от загуба на спестяванията ви се увеличава многократно.

Стъпка 2. Изберете фирма

Когато избирате компания, която предоставя платформа за търговия, съсредоточете се върху нейния опит, надеждност и популярност сред другите инвеститори. Всички брокери са включени в рейтинга на компаниите и трябва да отговарят на определени изисквания.

Критериите за избор на партньор са следните:

• възрастта на самата фирма;
• доходността на брокера за целия период на работа и през последните месеци;
• брой клиенти на брокера;
• условия за откриване на сметка;
• удобство на потребителя на интерфейса;
• награди и постижения.

Не трябва да придавате голямо значение на отзивите на клиентите на тематични форуми - това може да са машинации на конкурентни организации.

Освен това рецензиите обикновено се пишат от тези, които губят пари в резултат на независима търговия или неправилна финансова политика. Брокерите не носят отговорност за грешки, допуснати от начинаещи.

Стъпка 3. Регистрирайте се на уебсайта на компанията

Платформата за търговия е избрана - дойде моментът на реални действия. За да започнете да инвестирате, трябва да се регистрирате в личния си акаунт на уебсайта на брокера.

Ще трябва да въведете лична информация – пълно име, адрес, имейл и др. Предупреждавам ви, че не трябва да използвате измислени имена и фамилии: компанията има право да изиска потвърждение на вашата самоличност по всяко време.

Стъпка 4. Изберете мениджър

Да преминем към най-важния момент – избор на управител. Всеки брокерски уебсайт има рейтинг на търговците.

Изберете търговци, които са показали максимална доходност през предходните 3-6 месеца. Сравнете диаграми, стратегии, брой инвеститори и общи инвестиции.

Стъпка 5. Отворете ПАММ сметка

Всичко, което остава да направите, е да отворите PAMM сметка и да прехвърлите парите си в нея. Управляваните акаунти са средство за дългосрочни инвестиции, така че не очаквайте незабавни печалби. И не се страхувайте от усвояване - това е неизбежно явление при валутната търговия.

Повече подробности за това в отделна публикация.

Преди да инвестирате в определени търговци, струва си да ги подложите на цялостен анализ. Проверете редица индикатори, за да разберете дали избраният от вас играч заслужава доверие.

Всеки търговец има известен опит на пазара. Колкото по-висок е, толкова по-голяма е вероятността за стабилни печалби. И обратното: твърде „младите“ ПАММ сметки са много ненадежден инвестиционен инструмент.

Например, ако сметката няма дори един месец, е твърде рано да се прецени нейната доходност. Всяка стратегия има свой собствен период на изплащане: ще отнеме време, за да се оцени рентабилността на конкретен метод на търговия. Оптималният период е поне 12 месеца.

Съвет 2. Обърнете внимание на индикатора за максимално усвояване

Друг показател, който изисква задължително внимание, е усвояването. Показва какви рискове да очакваме. Начинаещите трябва да избират търговци, чиито загуби през последните шест месеца възлизат на не повече от 40% от техния капитал.

Индикатори над тази стойност все още не са знак за бедствие. По-скоро това е доказателство за агресивната стратегия на търговеца. Но начинаещите не трябва да рискуват капитала си, като избират такива непредвидими партньори.

Доходността е индикатор, който трябва да се следи успоредно с нивото на усвояване. Това означава колко печалба получава мениджърът за дълъг период на търговия.

Доходността на успешните PAMM сметки първоначално трябва да бъде по-висока от тази на по-малко агресивните финансови инструменти (банкови депозити, взаимни фондове, депозити в злато).

Пример

Да кажем, цифра от 10% е твърде ниска за опитни търговци и в същото време твърде ненадеждна за инвеститорите. Но 50% или 100% възвръщаемост на инвестицията е напълно приемлив резултат.

Съвет 4. Анализирайте размера на капитала на мениджъра

Размерът на собствения капитал на мениджъра е друг важен показател за надеждност. Колкото повече пари има търговецът, толкова по-голям е интересът му да реализира печалба за себе си и своите инвеститори.

Загубите засягат всички участници в акаунта (включително мениджърите) в равни пропорции. Солидният капитал на „кормчията” е вид гаранция за неговата отговорност.

Колкото повече инвеститори са инвестирали в сметката, толкова по-високо е доверието на мениджъра. Това означава, че инвеститорите са уверени в доходността на ПАММ сметката и й доверяват капитала си без страх.

Топ мениджърите „работят“ с милиони долари. Начинаещите без инвестиционен опит и нулеви познания в областта на валутната търговия трябва да разгледат по-отблизо подобни сметки.

5. Къде е най-добре да отворите ПАММ сметка - преглед на ТОП 5 компании

И така, ПАММ сметката е форма на сътрудничество между няколко инвеститора и мениджър с цел увеличаване на капитала. Търговските операции се извършват онлайн: инвеститорите могат ясно да видят какво се случва с техния капитал.

И въпреки че PAMM системите са сравнително нова услуга на инвестиционния пазар, конкуренцията между платформите, които предоставят сметки за доверително управление, е много висока.

Предлагам преглед на 5-те най-популярни брокери на Форекс пазара.

– най-голямата PAMM платформа в Руската федерация и ОНД. Компанията работи на пазара за валутна търговия от 1998 г. Днес общият размер на инвестициите, направени в доверително управление, доближава 15 милиона долара.

Общата печалба на инвеститорите е повече от 3 милиона долара, броят на инвеститорите в PAMM сметки е повече от 50 000 души. Компанията публикува постоянно актуализиран рейтинг на мениджърите и предоставя на инвеститорите информационна подкрепа.

ForexTrend– компанията счита за своя мисия да въведе най-модерните и цивилизовани методи за търговия на Forex пазара. Платформата се ангажира постоянно да подобрява обслужването на клиентите и да популяризира нови инструменти.

ИнстаФорекс– друг брокер с висок рейтинг на надеждност. Компанията е основана през 2007 г. и постоянно заема челни позиции в рейтингите на онлайн платформи за Forex търговия.

Няколко поредни години компанията беше удостоена с титлата „Най-добър азиатски Forex брокер“. Търговците и инвеститорите имат достъп до аналитични инструменти, статистика, видео уроци и безплатни консултации.

Алфа-Форекс– компанията първоначално си постави дългосрочна цел: да стане най-добрият брокер на Forex пазара на евразийския пазар. Платформата беше първата, която работи през професионалния терминал за търговия MetaTrader 5.

Компанията се ангажира със стабилност и прозрачност на работата с PAMM сметки. Мениджърите получават възнаграждение само при положителен финансов резултат.

Forex4 Вие– международна компания с дългосрочни планове. Курс за коректност към клиентите и компетентност на служителите. Брокерът разработва собствени инструменти за търговия и постоянно внедрява нови технологии. За инвеститорите е достъпно автоматично изтегляне на печалби.

За по-голяма яснота, нека комбинираме компаниите и техните показатели за ефективност в таблицата:

№	Пазар	Очаквано ниво на доходност	Особености
1		50%	Най-старата брокерска платформа в Руската федерация
2	ForexTrend	45-60%	Голям избор от агресивни и консервативни стратегии
3	ИнстаФорекс	от 30%	Минимален депозит - от 1 долар
4	Алфа-Форекс	20-80%	Инвестирането е достъпно 24/7
5		от 25%	Допълнителна отговорност на управителя

Допълнителна информация за това е в отделна публикация.

6. Как да НЕ инвестираме пари в PAMM сметки - ТОП 7 грешки на начинаещ инвеститор

Сега нека поговорим за това как да НЕ инвестирате пари в ПАММ сметки. Като знаете какви грешки допускат неопитните инвеститори, ще намалите рисковете и ще увеличите печалбите.

Грешка 1. Неумение и неразбиране на работата с рискове

Форекс търговията е опасна дейност за капитала. Подобно на други финансови транзакции, спекулациите на валутния пазар включват известен риск, който не може да бъде избегнат.

Бъдете готови да работите под постоянно напрежение. Някои начинаещи изпадат в паника дори при първото теглене. За да станеш инвеститор, трябва да имаш здрави нерви и хладна глава. Ако искате спокойствие, сложете парите си в банката.

Грешка 2. Сляпо инвестиране в PAMM сметки на лидери в рейтинга

Ситуацията на пазара се характеризира с постоянни промени. Настоящите лидери могат да паднат на дъното на рейтинг списъка по всяко време.

Сляпото инвестиране в популярни търговци не е гаранция за високи печалби. Направете свой собствен анализ и обърнете внимание на опита на борсовите играчи.

Грешка 3. Навлизане по време на голям растеж

Валутната търговия се характеризира с цикличност. Големият ръст непременно е последван от спад - това са законите на пазара.

Начинаещите често инвестират в PAMM сметка, когато тя е на върха на доходността си. По-добре е да „влезете“, когато сметката е в състояние на усвояване, но се очаква бързо покачване.

Грешка 4. Излезте по време на спад

Другата крайност е излизане по време на спад. Такова решение често се взема на емоционална основа - инвеститорът изпитва паника, страх от загуба на средства и забравя за първоначалната стратегия.

Експертите съветват да запомните една проста истина: Форекс пазарът винаги е жив, а не статичен. Спадът предхожда възхода и обратно. Изчакайте, докато нивата на доходност се стабилизират, преди да излезете. Не позволявайте на емоциите ви да пречат на финансовите ви дела.

Грешка 5. Прекалено често проверявате статистиката

Информационната вселена е безкрайна. Ако проверявате състоянието на акаунта си твърде често, можете да станете зависими от статистиката и да развиете невроза или депресия.

Търговците и системите за търговия са просто инструменти, които ще работят независимо от вашето участие. Не бива да си съсипвате нервите, опитвайки се да промените нещо, върху което нямате контрол.

Грешка 6. Очаквате бърза възвръщаемост на инвестицията

Инвестициите в PAMM сметки са дългосрочни инвестиции. Не мислете, че първият ви депозит ще ви донесе печалба още на следващия ден.

Дори опитните търговци с техните стратегии имат нужда от време, за да реализират своя потенциал. За първите обективни резултати можем да говорим само 3-6 месеца след откриването на лична сметка.

Грешка 7. Стигане до крайности

Начинаещите, които са инвестирали пари в агресивна PAMM сметка, виждат усвояване, изпадат в паника и прехвърлят парите на друг търговец с малък, но стабилен доход. След няколко месеца им се струва, че печалбата е незначителна и те отново прехвърлят капитала на спекулант с рискована стратегия.

Такива скокове могат да продължат безкрайно, без да дадат осезаеми резултати. Извод - останете по средата.

7. Заключение

Нека обобщим, приятели. PAMM сметките са обещаващ и заслужаващ внимание инвестиционен инструмент, който може да се използва от начинаещи инвеститори, които нямат опит на валутния пазар.

Съвременните платформи за търговия осигуряват напълно приемливо ниво на сигурност за инвеститорите, но доходността и степента на риск до голяма степен зависят от действията на самия инвеститор.

Екипът на проекта HeatherBeaver пожелава на своите читатели успех в овладяването на нови финансови възможности! Очакваме оценки на статията, коментари и мисли по темата на публикацията. Ще се видим отново!

Поздрави на читателите на блога! Работата на инвеститора до голяма степен е игра на прогнози: ще се повиши/понижи ли графиката на цените в бъдеще? А що се отнася до парите, много лесно е човек без опит да „яхне грешния кон“ и да загуби инвестицията си, като това може да се случи в рамките на един ден.

Наскоро се появи идеята да се анализират обединените PAMM сметки, за да се разбере какво е общото между тях. Исках да разбера защо се губят значителни суми от инвестициите на инвеститорите - и да ви разкажа за това!

Ако някой не знае, източване PAMM сметките означават рязък спад, до -100%, което по същество води до загуба на депозити на всички участници в процеса. Ето как изглежда:

Представете си за секунда, че все още няма колапс, как ви харесва графиката?
Това е красота! И такава „настройка“ накрая...

Приятно четене! До края на статията ще научите малко как да предсказвате бъдещето :)

Преди да преминете към съдържанието на статията, предлагам да се абонирате за моя канал в Telegram. Абонатите получават допълнителна информация, която не е на сайта: бележки по различни теми, седмични доклади, прегледи на новини, отговори на въпроси на читатели, анкети.

Статистика за обединени ПАММ сметки

За анализ избрах 50 ПАММ сметки, които бяха затворени през 2017-2018 г. поради източвания. Извадката не е много голяма, не е достатъчна за фундаментална научна статия, но е напълно достатъчна, за да се направят определени изводи. PAMM сметките бяха доста популярни сред инвеститорите - инвестиционната марка достигна минимум $15 000 или еквивалентна сума в друга валута.

Събрах цялата събрана информация в Excel файл, който можете да изтеглите.

Преди да премина към анализа, бих искал да ви предложа някои общи статистики. Например, има мнение, че колкото по-висок е капиталът на мениджъра, толкова по-отговорен е той за работата си - което означава, че вероятността от изтичане е по-малка. Ето какво всъщност е положението:

Броят на обединените PAMM в зависимост от капитала на мениджърите

Както можете да видите, по-големите суми не дават никакви гаранции. И това не е изненадващо - границата от 3000 долара позволява на мениджъра да достигне горните ешелони на рейтинга на Alpari, което означава привличане на повече инвеститори и реализиране на печалба дори при по-сериозни инвестиции.

Втората интересна точка, която исках да проверя, е колко време обикновено издържат акаунтите, които в крайна сметка са обединени? В известен смисъл това повтаря моята статия за търсенето, където разгледахме колко „оцелели“ остават след 3,6,9,12 месеца търговия. И днес разглеждаме броя на „мъртвите“:

Брой обединени PAMM от различни възрасти

Нека обясня графиката: левите колони са броят на обединените акаунти, десните колони са общият брой акаунти във възрастовия сегмент (числата като процент от общия брой). И ето какво виждаме:

• половината от обединените ПАММ сметки не са издържали дори шест месеца, въпреки че все пак трябва да се отбележи, че 2/3 от сметките са по принцип на по-малко от шест месеца;
• в периода от 7 до 12 и особено от 13 до 18, броят на течовете значително надвишава дела на PAMM сметките като цяло в този сегмент;
• ПАММ сметки с възраст от 18 месеца или повече се обединяват много по-рядко, въпреки че делът им достига 20%.

Като цяло, нищо неочаквано - старите PAMM сметки не се обединяват, защото използват по-малко рискови стратегии за търговия, които им позволяват да останат на повърхността за дълго време.

За да бъда честен, трябва да кажа, че загубата на ПАММ сметка не винаги е толкова лоша. Някои занаятчии успяват да увеличат сметките си до стотици и хиляди проценти доходност. Благодарение на тях можете да спечелите много пари, като използвате принципа, но е рисковано и често завършва зле. Струва си да използвате „източване“ на PAMM сметки само за навременно изтегляне на печалби, когато загубата на първоначалния депозит вече не играе голяма роля.

Колкото по-висока е месечната доходност, толкова по-бързо ще дойде краят на ПАММ сметката. Тази зависимост се потвърждава математически - тя е -0,4, тоест има силна обратна зависимост. Обратното също е вярно – колкото по-ниска е месечната доходност, толкова по-надеждна е ПАММ сметката. Всичко това е перфектно показано от графиката:

Връзката между доходността на PAMM сметките и времето преди източването им

ПАММ сметките от лявата страна на диаграмата „живеят ярко и умират бързо“. Всъщност това е рулетка - но можете също да правите пари на нея с нужното количество късмет. За да оцелеят повече от година, мениджърите трябва да ограничат апетитите си и да търгуват с по-малка партида, но загубите все още се случват, тъй като свръхдоходността е само един от няколко признака на опасна ПАММ сметка; след като проучих списъка, мога определено да кажа това има и други.

Признаци за потенциално източване на ПАММ сметки

Първото нещо, на което трябва да обърнете внимание, е използваната диаграма, тя се намира в раздела „Търговия“ на официалната страница на PAMM акаунта. От тази графика можете да видите няколко признака за възможно изтичане в бъдеще.

IN 80% случаи на обединени PAMM сметки, има забележимо дисбаланс на диаграмата на ICP, възникват скокове от 10-20% до 100% и повече:

В много случаи такива скокове възникват поради използването на , което само по себе си води до източване в 100% от случаите.

Малко по-малко вероятно 76% Наблюдава се следният знак: използваният ливъридж надвишава 100% поне веднъж. На практика това означава, че мениджърът поне веднъж е поставил своята ПАММ сметка в ситуация „удар или пропуск“ - когато оцеляването всъщност зависи от късмета.

На 36% обединените ПАММ сметки има доста опасна техника за търговия седя навън- когато в случай на загуби мениджърът не затваря сделката на загуба, а седи в нея дни, седмици, понякога дори месеци и чака цената да се обърне в желаната посока. Това често работи, но не винаги - и тогава загубите могат да станат фатални:

Обичайната диаграма на рентабилността на ПАММ сметката дава доста малко информация за потенциалните рискове от загуба, но има един случай, когато тъжният край е очевиден - праволинейна графикас практически никакви усвоявания (може да се покачи леко нагоре с доходност от 1000%+). Този знак е открит в 40% ПАММ сметки:

Няколко пъти се натъкнах на подобна схема, само че търговията не се извършва през цялото време, а веднъж на няколко дни, така че резултатът не е права линия, а „стълба“:

Друг знак, който често се среща при обединени ПАММ сметки, е непопълнена декларация, в 46% случаи:

Според мен това може да означава две неща:

• мениджърът не приема работата си на сериозно или не е професионалист - информирането на инвеститорите е важна част от работата му;
• Управителят знае, че сметката рано или късно ще бъде източена и не вижда смисъл да дава обещания, които ще бъдат нарушени.

Има един последен и доста очевиден знак - ако мениджърът има поне няколко обединени PAMM сметки в своя архив. През изминалата година най-много се отличи другарят TOPMASTER - 9 обединени акаунта с инвеститорски капитал от $15 000+ и цели 135 в архива :) Според fastpamm.com търговският резултат на този мениджър е минус 511 хиляди долара!

Между другото, отрицателният резултат от търговията също може да е знак за използването на опасни стратегии. Не го проверих специално като част от тази статия, но това може да е вярно, така че ще ви дам съвет.

Учебник сливи

Ако някога напишат учебник за инвестиране в PAMM сметки, този раздел ще бъде там, защото трябва да изучавате историята, за да не правите грешки в настоящето. Това важи и за инвестирането.

Домашна работа

Тъй като статията е не само за анализи, но и за, предоставям възможност за консолидиране на знания. Изпълнете задачата:

Източването на PAMM сметка с пари на инвеститори не е забавно събитие и се случва почти всеки ден. А когато пазарите са в хаос, десетки или дори стотици хиляди долари могат да бъдат загубени за един ден. Някои може да смятат това за приемлив риск при инвестиране, други не, но основното е, че инвеститорът ясно разбира, че такава ситуация е възможна.

Нека отново да преминем през основните характеристики на потенциално източващите PAMM сметки:

• свръхрентабилност;
• промени в диаграмата на използвания ливъридж;
• използване на ICP 100% и по-висок;
• седящи загуби;
• права линия или стълбовидна графика;
• непопълнена декларация.

Препоръчвам да прегледате вашето ПАММ портфолио и да проверите дали има скрити там потенциално източващи ПАММ акаунти - може би искате да ги премахнете или да намалите дела в портфолиото. В същото време, моля, гласувайте:

1
По мое мнение статията се оказа интересна и полезна :) Ако и вие мислите същото, тогава ви моля да кажете на приятелите си за това в социалните мрежи:

За вас това е минута работа, а за блога е добра помощ в развитието и стимул за мен лично да създавам нови интересни статии за вас.

Е, май каза всичко :) Печалба, другари!

(Добавете ме в приятели